Lelepleztük, hogyan kerüli meg egy izraeli üzletember a kaszinó-monopóliumot

Felhős, hűvös csütörtöki nap volt 2024. szeptember 12-e, de ez nem rontotta el annak a 300 vendégnek a kedvét, akik egy „királyi kerti partira” kaptak meghívást a Tiborcz-féle BOTANIQUE Turai Kastélyba. A résztvevőknek egy teniszbajnokságot is rendeztek, ahol a győztes két jegyet nyerhetett a Roland Garrosra. 

A meghívottak már előző este egy gálavacsorán szórakoztak a Magyar Nemzeti Galériában, ahol összesen 88 888 eurót (körülbelül 36 millió forint) sorsoltak ki három szerencsés között. A sorsolás a rendező profiljába vágott, ugyanis egy szerencsejátékban utazó cégről van szó, ami alapításának nyolcadik évfordulójára rendezte az ünnepséget..

Az érintett cég, a Soft2Bet neve nem forog közszájon, pedig rengeteg európai és köztük magyar életére is komoly hatással van a vállalat. A Soft2Bet eddig nem tűnt gyanús cégnek, sorra nyerte az iparági elismeréseket, sikeres startupként könyvelte el őket mindenki, aki hallott róluk. Azonban az Investigate Europe most feltárta, hogy a céghez rengeteg online kaszinó köthető, amelyek annak ellenére termelik a tulajdonosoknak az eurómilliókat, hogy számos országban sorra tiltják be a weboldalaikat. Magyarországon is több tucat, a céghez köthető url-t tiltottak már le, azonban ezek az online kaszinók továbbra is százezres nagyságrendben gyűjtik a kattintásokat.

Ártalmatlannak tűnt, 160 milliós bukás lett a vége

Nincs olyan internetező, aki ne találkozott volna online kaszinók hirdetéseivel – bár lehet, hogy fel sem tűnt neki. A klasszikus kaszinós játékok mellett ugyanis ezeken a platformokon olyan játékok is vannak, amik lényegében félkarú rablók, de úgy néznek ki, mint mondjuk a Candy Crush. Csilingelnek, villognak, árasztják az agyba a dopamint, csak közben pénzben megy a játék. A kaszinózást sokan streamelik is (magyar példákat is könnyű találni), mintha bármilyen más játék lenne. 

Ezekben a videókban gyakoriak a nagy nyeremények, és sokszor direktben is reklámozzák ezeket a platformokat. De vannak őszintének tűnő megjegyzések is, például az egyik fent linkelt videó alá így kommentelt a Ruben nevű streamer: „A kaszinózás nem arra van, hogy ebből fizesd a tartozásaid, vagy vegyél új kocsit, házat. Erre csak és kizárólag kikapcsolódásképp szabad tekinteni, és mindig annyival játssz, amennyit nem sajnálsz elbukni, mivel hosszútávon MINDIG a kaszinó nyer. Ezekben a montázsokban a nagyobb winjeim vannak, és az élő (vágatlan) adásokat Twitchen tudjátok követni, ahol láthatod a milliós bukásokat is.” 

Felix (akinek nem ez a valódi neve) nem fogadta meg ezt a tanácsot. „Minden szabad percemet a mobiltelefonomon töltöttem” – mesélte az Investigate Europe-nak az 50 év körüli német férfi. „Útban a park felé, a kislányommal a karjaimban is játszottam. Ennyire beteges volt”. Felix úgy számol, hogy három év alatt 400 000 eurót, azaz cirka 160 millió forintot játszott el. Extrémnek tűnik az összeg, de több szerencsejáték függővel is beszéltünk szerte Európában, akik hasonlóan hatalmas összegeket vesztettek online kaszinókban.

Felixnél a válása és a magányosság-érzése táplálta a rossz szokást. Miután elherdálta a háza eladásából származó bevételt, kilenc hitelt vett fel, és felmondta a nyugdíjbiztosítását is. Állítása szerint különösen egy online kaszinó használta ki a betegségét: mindössze hat hónap alatt 245 000 eurót veszített a német licensszel nem rendelkező Wazambán, egy olyan weboldalon, amely „VIP-státuszt” biztosított neki, egy olyan hűségprogram tagságát, ahol a nagy költekezők személyes menedzsert kapnak. „Játszhattam, majd felhívhattam őket, hogy visszakapjak egy kis pénzt, hogy folytathassam a játékot” – mesélte. Megfogalmazásában, „azok, akik ezeket a kaszinókat működtetik, ellopták az életemet”.

Az Investigate Europe védjegyadatbázisok és cégadatok elemzésével most először be tudta bizonyítani, hogy a Wazamba része a feketelistára került szerencsejáték-oldalak hatalmas hálózatának, amely a Soft2bethez, a máltai és ciprusi székhelyű fogadási csoporthoz kapcsolódik. Az Investigate Europe-nak küldött nyilatkozatában a vállalat tagadta, hogy bármi rosszat tett volna. „Műveleteinket az összes vonatkozó törvény, rendelet és engedélyezési feltétel teljes betartásával végezzük minden olyan joghatóságban, ahol engedélyt kaptunk a működésre” – állt a nyilatkozatban.

Engedély nélküli műveletek Európa-szerte

Maga a Soft2bet nem fogadási, kaszinós platform. A cég „technológiai megoldásokat” kínál Európa több milliárd eurós szerencsejáték-iparának, és egy szerény, öt fogadási márkából álló portfóliót üzemeltet. A vállalat lábnyoma azonban a valóságban sokkal nagyobb: az Investigate Europe több mint 140 szerencsejáték-weboldalt vezetett vissza a Soft2Bethez. 

Ezek közül 114 volt tiltólistán valamelyik uniós országban, mert engedély nélkül működött. Az országok között van Franciaország, Lengyelország, Görögország, Olaszország, Spanyolország, Belgium és Magyarország. 

A Soft2bet szerepe azonban eddig ismeretlen volt. 

A hálózat felgöngyölítéséhez számos vállalati dokumentumot, védjegy nyilvántartást és url-tulajdonosi adatbázisokat elemeztünk. A 114 feketelistára került weboldal közül szinte mindegyiket ciprusi, máltai és curaçaói szervezetekhez kapcsoltuk: az általunk látott dokumentumok szerint a Soft2Bet alapítója és társai különböző időpontokban részvényesként tűntek fel ezekben a vállalatokban. A kaszinók több mint felének a védjegyeiken keresztül is vannak ilyen tulajdonosi kapcsolatai. 

A tiltásnak nem sok hatása van: VPN nélkül is simán tudtunk regisztrálni Magyarországon és a többi európai országban is a papíron betiltott kaszinókba. A forgalmi adatok alapján sok oldal még mindig több millió látogatót vonz havonta. Sőt, a Soft2Bethez köthető cégek aktívan reklámozták ezeket a kaszinókat annak ellenére, hogy nem rendelkeztek az adott országokban a szükséges engedélyekkel.

A legbizarrabb példa a Soft2Bet Boomerang nevű fogadási platformja, amit több más ország mellett Olaszországban is engedély nélkül regisztráltak. A Boomerangnak mégis sikerült 2024 júliusában szerződést kötnie az AC Milannal mint hivatalos regionális fogadási partnerrel Európában. 

Az ilyen engedély nélküli, offshore joghatóságokból és folyamatosan változó url-ek labirintusán keresztül irányított műveletek puszta mérete miatt a felszámolásuk nehéz küzdelem, ismerte el több európai szerencsejáték-szabályozó hatóság. 

Magyarországon két cég üzemeltethet online kaszinót. A fővárosi kaszinókat üzemeltető LVC Diamond, aminek közvetett tulajdonosa Garancsi István és Habony Árpád. Utóbbi két éve szállt be a bizniszbe, miután a korábbi kisebbségi tulajdonos, Szalay-Bobrovniczky Kristóf miniszteri kinevezése után eladta üzletrészét. Illetve a korábban a Szima Gábor debreceni nagyvállalkozóhoz tartozó Cívis Grand Casino Kft., ami egy kis manőverezés után szintén a Garancsi-Habony-duónál kötött ki. A feketelista jóval hosszabb, de a Soft2Bethez köthető honlapok többségére könnyedén tudtam regisztrálni annak ellenére, hogy elvileg blokkolta azokat a hatóság. 

Megkérdeztem a Szabályozott Tevékenységek Felügyeleti Hatóságát, hogy hogyan lehet ez, és mit tudnak tenni az engedély nélkül működő online kaszinók ellen – választ nem kaptam. Mint ahogy az LVC Diamond sem reagált a megkeresésünkre.

Most megmutatjuk, hogy miért tehetetlenek a hatóságok Európa-szerte. Látványosan még olyan esetben is, amikor kormányhoz köthető üzleti körök monopóliumát sérti egy társaság.

Az ünnepelt üzletember a hálózat mögött

Felix szerencsés volt, a Wazamba ellen Németországban tudott pert indítani. Akkoriban a Soft2Bet diszkréten két fedőcégen, a Rabidin és az Araxio Developmenten keresztül irányította a kaszinót. Mindkét cég székhelye Curaçao volt, a karibi adóparadicsom, amely a szerencsejátékokra vonatkozó laza szabályozásáról hírhedt.

A bírák 2023-ban úgy döntöttek, hogy a Németországban engedély nélkül működő Rabidinek Felix minden veszteségét vissza kell fizetnie. De két évvel később még mindig vár a pénzre, akárcsak számos más vesztes. 

A Rabidi és az Araxio is csődöt jelentett Curaçaón számos hasonló per után, vagyonukat azonban az ítéletek előtt biztonságba helyezték. Ami akkoriban nem volt ismert, az a Soft2Bethez fűződő kapcsolatuk.

A 2016-ban alapított Soft2Bet egy Cipruson élő izraeli üzletember, Uri Poliavich tulajdona. A csoport több mint 1000 embert foglalkoztat, és több iparági elismerést is elnyert. Tavaly Málta gazdasági minisztere avatta fel a cég új irodáit.

A Soft2Bet 2023-ban 66,8 millió eurós nyereséget ért el, és 57,8 millió eurós osztalékot fizetett Poliavichnek. A vállalati dokumentumokból kiderül, hogy vagyonának egy részét ciprusi, prágai és szófiai ingatlanokra, valamint több mint 1,3 millió euró értékben autókra költötte.

Az Investigate Europe és partnerei 25 kérdést intéztek a Soft2Bethez és Poliavichhez. A vállalat közleményében azt írta: „A Soft2Bet vezető online kaszinó- és sportfogadási szoftverszolgáltató, amely világszerte különböző licenszekkel rendelkezik. Teljes körű engedéllyel rendelkező és szigorúan szabályozott vállalatként a legnagyobb komolysággal vesszük megfelelési kötelezettségeinket és szabályozási felelősségünket.” Valamint: „Kategorikusan visszautasítjuk az ön e-mailjében bemutatott alaptalan állításokat és félrevezető célzásokat. Bármely olyan feltételezés, hogy a Soft2Bet helytelen tevékenységet folytat, teljesen hamis, rágalmazó és alaptalan. Visszautasítjuk azt a kísérletet, hogy megalapozatlan vádakkal vagy felelőtlen tudósításokkal próbálják rontani a hírnevünket”.

Az ideális karibi búvóhely

A legtöbb európai kormány helyi engedélyt kér ahhoz, hogy online kaszinókat vagy fogadást kínálhassanak a piacán. Így tudják ellenőrizni, adóztatni és szabályozni a függőséggel és pénzmosással kapcsolatos aggályok által beárnyékolt ágazatot. Tehát a Soft2Bet kaszinók által birtokolt curaçaói engedély jogilag nem tette lehetővé számukra, hogy az európai közönséget célozzák meg. De a szükséges titoktartást biztosította számukra.

„Curaçao a világ legnagyobb és legrégebbi offshore szerencsejáték-joghatósága” –

magyarázta Nardy Cramm, holland oknyomozó újságíró. Kutatásai szerint a szigetről akár 20 000 online szerencsejáték-oldal is működhet, ami a világ összes kaszinó-url-jének mintegy 70 százaléka.

Cramm 2019-ben indította el az SBOK nevű alapítványt, amely a Curaçao-i székhelyű illegális szolgáltatók áldozatait segíti. Naponta kap panaszokat a pénzük után futóktól, néhányat közülük a Rabidivel és az Araxióval kapcsolatban.

Az engedély nélküli kaszinók iránti kereslet az elmúlt években lendült fel. A covid idején a játékosok az online játékokat keresték, és mivel a legtöbb sporteseményt felfüggesztették, sokan a virtuális nyerőgépek felé fordultak. Azonban míg az EU-ban lassú folyamat licenszekhez jutni, addig az adóparadicsomokból, Európában illegálisan működő online kaszinók előtt nem volt ilyen gátja a terjeszkedésnek.

Egy névtelenségét kérő finn játékos, nevezzük Onninak, elmondta az Investigate Europe-nak, hogy a járvány idején 120 000 eurót vesztett a Rabidi weboldalain. Állítása szerint az egyik kaszinó, a House of Spades 50 eurós bónuszt ajánlott, amikor megpróbálta törölni a fiókját.

„Tíz napból kilencen gondolok az öngyilkosságra” – mondta a játékos, aki 70 000 eurós adósságot halmozott fel. „Hála Istennek, hogy nincs fegyverem” – fűzte hozzá.

Juhani Ala-Kurikka, aki a közelmúltig a finn szerencsejáték-felügyelet vezető tanácsadója volt, azt mondta, hogy az illegális műveletek elleni küzdelem hálátlan feladat. „A probléma az, hogy a Curaçao területén lévő szervezetek nem működnek együtt. Nem kapunk választ a leveleinkre, és egyes esetekben még a cégek tényleges címét sem tudjuk”.

Csődbe ment cégek, köddé vált tulajok

A Soft2Bet feketelistára került platformokkal való kapcsolata nagyrészt bonyolult vállalati struktúrájának köszönhetően maradt az árnyékban.

A hatóságok eddig a két curaçaói fedőcéget hibáztatták anélkül, hogy a Soft2Bethez kapcsolták volna őket. Mind a Rabidit, mind az Araxiót bírósági ítélet kötelezte Ausztriában és Németországban is, hogy térítsék vissza a játékosok pénzét. Spanyolországban a Rabidi 5 millió eurós bírságot kapott 25 „állítólag illegális” kaszinó miatt.

A Soft2Bet alapítója és vezérigazgatója, Poliavich az Araxiót közvetlenül az Outono Ltd-n keresztül irányította, amely ciprusi vállalat a közelmúltig a Soft2Bet legfőbb holdingja volt. A Rabidi egy közeli partneréhez, Denys Butko ukrán állampolgárhoz tartozott.

A két férfi ritkán jelenik meg együtt a hivatalos papírokban, de barátságuk nyilvánvaló. A közösségi médiára feltöltött képek azt mutatják, hogy ők és családjaik is szívesen töltik együtt idejüket. Illetve, Poliavich Butkót választotta egy olyan cég igazgatójának, amelyiken keresztül egy 475 000 dolláros panamai lakást vásárolt.

2017 és 2024 között Poliavich és Butko az Araxio, illetve a Rabidi segítségével közel 550 kaszinó-url-t hozott létre. A céges számlák szerint az Araxio rendelkezett a szoftverjogokkal, a Rabidi pedig az üzemeltető volt.

2021-től, mivel a Rabidi és az Araxio folyamatosan felbukkant az európai feketelistákon, Poliavich Butko segítségét kérte, hogy átszervezze az ügyeit. Butko egy ciprusi cégének és egy új curaçaói vállalat alapításának köszönhetően a két cég minden vagyonát eltüntették, az Araxio és a Rabidi is csődöt jelentett. „A Rabidi tökéletes pénztermelő gépezet volt, több mint 70 nagyon nyereséges online kaszinót működtetett világszerte” – mondta Stan van Liere, a Rabidi csődeljárását lefolytató HBN Law & Tax ügyvédje. „Eddig több tucatnyi hitelező jelentkezett követelésekkel a Rabidival szemben, de a cégnek már nincs vagyona vagy készpénze Curaçaón, minden más joghatóságokban van elrejtve” – tette hozzá.

A RightNow, a játékosok pénzbehajtásában segítő német jogi cég megvizsgálta az Araxio és a Rabidi elleni különböző követeléseket, de nekik nem sikerült kideríteni, hogy ki áll a vállalkozások mögött. 

„Alapvetően nincs jó módja annak, hogy nyomon kövessük őket, és megszerezzük a pénzt, amellyel az európai ügyfeleknek tartoznak” – mondta Benedikt Quarch, a RightNow társalapítója.Szerinte „őrület, hogy ezek a nagyvállalatok egyszerűen megszüntethetnek  és újra alapíthatnak jogi személyeket, és pénzeszközöket mozgathatnak ilyen módon.”

2024-ben a hálózat struktúráit tovább homályosították, ugyanis a Marshall-szigeteken több új fedőcéget alapítottak. Az olyan kaszinó-védjegyeket, mint a Wazamba vagy a House of Spades, amelyek eredetileg ciprusi szervezetek birtokában voltak, egy dubaji postafiókcéghez helyezték át.

Az Investigate Europe által a Soft2bethez kapcsolt, feketelistára került weboldalak többsége látszólag elhagyta Curaçaót is. Ezek most az Indiai-óceánon található Anjouan sziget szerencsejáték-engedélyét használják, amely a virtuális kaszinók másik adóparadicsomává nőtte ki magát. Akárcsak korábban Curaçao, az Anjouanból származó engedély sem teszi lehetővé, hogy a kaszinók legálisan jussanak el a legtöbb európai piacra.

Az EU nem rendelkezik közös jogszabályokkal a szerencsejátékokról, így a tagállamok önállóan szabályozzák és felügyelik az ágazatot. Amíg ilyen konszenzus nem születik, addig az engedély nélküli weboldalaknak nem kell attól tartaniuk, hogy a nemzeti hatóságok a sarkukra állnak.